Für Vermögensverwalter, Haftungsdächer, freie Berater & Versicherungen

Überblick
Portfoliomanagement
Beratungsprozesse
Organisationprozesse
Plug-ins

Überblick

munio 7.0. Viel mehr als eine Optimierungssoftware.

Multiplizieren Sie Ihr Vertriebspotenzial. Mit munio 7.0.
Der Finanzberatungsmarkt ist umkämpft – und attraktiv. Das Kundenverhalten ändert sich stetig. Berater stehen unter Druck. Finanzdienstleister müssen ihre Prozesse kontinuierlich optimieren und zukunftsfähig gestalten.

Sie wissen: Das große Vertriebspotenzial kann nur durch neue Services und verbesserte Beratung gehoben werden.

Wir wissen: Innovative Dienstleistungen und ein hohes Qualitätsbewusstsein können nur dann zu Ihren Umsatztreibern werden, wenn ausgereifte Expertensysteme mit effizienten Prozessen im Bereich Depotanalyse, Performancereporting und Portfoliooptimierung zum Einsatz kommen.

Wie munio! munio 7.0 ist der erste workflowbasierte Beraterarbeitsplatz, der anders ist – und aktiv mitdenkt. Für erfolgreiche Vermögensverwalter, Haftungsdächer und Versicherer. Für zufriedene Finanzberater. Für entspannte Anleger und Kunden.

Etablieren Sie smartes Portfoliomanagement. Mit Mehrwert.

„Rundum sorglos“ mit unserer Komplettlösung.

Leistungsfähige und für Sie maßgeschneiderte Funktionalitäten.

Kontinuierliche Optimierung und Überwachung von Vermögenswerten.

Schlanke Abwicklungsprozesse und Standardisierung.

Verbesserte Beratungsqualität - Verbesserte Kosteneffizienz.

Optimale Einhaltung aller gesetzlichen Anforderungen.

Automatisierte Schnittstellen zu Datenversorgern/Abwicklungsbanken.

Neue Vertriebschancen durch neue App- und Interaktionsangebote.

Alles aus einer Hand, alles aus dem Hause DSER: Software, Entwicklung, Betrieb, Wartung, Support, Beratung, Coaching, Academy, Forschung.

Die Kern-Funktionen von munio 7.0:

Kundenprofilierung

Elektronische Kundenakte & Risikoeinstufung

Monitoring

Risikomanagement & Überwachungen

Controlling

Compliance-, BaFin- & Vertriebscontrolling

Beratung

Portfoliooptimierung & Beratungsprozesse

Dokumentation

Beratungsprotokoll, Kundenmappe & PIBs / KIDs

Reporting

Performance- / Global-Reports & konsolidiertes Reporting

Endkundenportal

Elektronische Unterschrift & Interaktion

Abrechnung

Honorar-, Agenten- & Personalabrechnung

Der beste Standard für eine gute Beratung.

munio 7.0 für Vermögensverwalter
Beraten und führen Sie Ihre Kunden individuell und gleichzeitig effizient, einfach, unkompliziert. Denn munio 7.0 sorgt für die Standardisierung, die Sie wollen und für die Flexibilität, die Sie brauchen. munio 7.0 nimmt Ihnen gerade bei den immer wiederkehrenden Schritten im Beratungsprozess Arbeit ab, damit Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können.

Strukturieren und allokieren Sie Vermögen unter Berücksichtigung echter Verlustrisiken – rechtssicher und genau so, wie es Ihre anspruchsvollen Kunden von Ihnen erwarten.

Optimieren Sie Kundenportfolios auf Basis von verschiedenen Fristigkeiten, Anlageprofilen, Zielen und Wünschen.

Nutzen Sie eine automatisierte Honorar-, Personal- und Erfolgsabrechnung und profitieren Sie von einem deutlich reduzierten administrativen Aufwand.

Betreuen Sie Ihre Kunden künftig besser: Modernste App- und Interaktionsangebote machen‘s möglich.

Ein schützendes Dach.

munio 7.0 für Haftungsdächer
Nehmen Sie die Herausforderungen an, vor die der Markt und nicht zuletzt der Gesetzgeber, die Aufsichtsbehörden und Ihre Partner Sie stellen. Steigender Aufwand, steigende Kosten, steigende Haftungsrisiken, kürzer werdende Reaktionszeiten: munio 7.0 kennt den Weg.

Vertrauen Sie einer integrierten und schnittstellenoffenen Haftungsdachlösung, die Sie rechtssicher durch den Compliance-Dschungel begleitet.

Docken Sie verschiedene Vertriebsorganisationen oder Agenten an – munio 7.0 kümmert sich um den Rest: egal ob Datenkonsolidierung, Anbindung an die Depotbanken oder papierlose Beratungsdokumentation.

Nutzen Sie bei Bedarf unsere unkomplizierte Vernetzung mit den Hosts der IT-Dienstleister von Volksbanken Raiffeisenbanken oder Sparkassen – GAD, Fiducia, Finanz Informatik.

Lernen Sie weitere hilfreiche Prozesse und Module kennen, die Ihnen den Arbeitsalltag enorm erleichtern.

Automatisch unverzichtbar.

munio 7.0 für freie Berater
Egal ob Einzelkämpfer oder Teil einer kleinen Bürogemeinschaft: Holen Sie als freier Finanzvermittler oder Anlageabschlussberater das Beste raus – für Ihre Kunden und für Ihren persönlichen Vertriebserfolg. munio 7.0 versetzt Sie in die Lage dazu.

Fokussieren Sie das, was wirklich zählt: Beratung, Beratung, Beratung. Und vergessen Sie alle Tätigkeiten, die Sie davon tagtäglich abhalten, etwa Backoffice-Abwicklung, Recherche, Dokumentation und Datenerfassung.

Entscheiden Sie sich für moderne IT-Unterstützung und eine garantiert rechtssichere Anlageberatung. Verschlanken Sie Ihre Prozesse mit einem vollintegrierten Beraterplatz – bestehend aus Risikomanagement, Performancereporting, Kundenprofilierung, automatischem Datenimport, Portfoliooptimierung, Beratungs- und Dokumentationsprozessen, Controlling, Ordering, Honorarabrechnung und mehr.

Führen Sie Ihre Kunden in die Zukunft – mit modernsten App- und Interaktionsangeboten, zu denen auch die elektrische Unterschrift gehört. Seit der gesetzlichen Änderung bei Ordervollmachten besonders wichtig für Sie!

Fondsgebundene Produkte im Fokus.

munio 7.0 für Versicherungen
Profitieren Sie von der smarten Portfoliomanagement-Lösung, die mitdenkt. Denn munio 7.0 hat auch Versicherungen viel zu bieten.

Nutzen Sie unser Komplettpaket für das Risikomanagement fondsgebundener Lebens- oder Rentenversicherungen. Auch die Riester-Rente gehört natürlich dazu.

Beraten Sie Ihre Kunden kompetent, unkompliziert und rechtssicher, wenn es um die Anlagestrategie und die Auswahl der für eine Versicherung infrage kommenden Investmentfonds geht.

Optimieren Sie Versicherungsdepots auf Basis von verschiedenen Fristigkeiten, Anlageprofilen, Zielen und Wünschen.

Legen Sie Muster- und Strategiedepots an und gehen Sie im Beratungsprozess ein Rendite-Risiko-Diagramm mit Ihrem Kunden durch.

Bieten Sie Ihren Kunden maximale Transparenz – mit übersichtlichen Performancereports und verständlichen Handouts.

Portfoliomanagement

Smartes Portfoliomanagement. Wach und wachsam.

Alles so, wie Sie es möchten.

munio 7.0 lässt Berater und Kunden ruhiger schlafen.

Richtiges Risikomanagement mit Verlust- und Informationsschwellen und visualisierten Gefahrenzonen? Automatisiertes Performance-Reporting, Angebotsmanagement, Honorar- und Personalabrechnungen? Automatischer Datenimport, breite Schnittstellenanbindung, Big Data-Auswertungen? Alles drin – damit Sie alles bestens im Griff haben.

Neben einem dicken Plus an Transparenz und Standardisierung bietet Ihnen das munio-Portfoliomanagement zudem Unterstützung bei der Kundenprofilierung – gemäß der gesetzlichen Vorgaben und ergänzt durch eine psychologische Risikoeinstufung. Für die, die‘s sicherer, leichter, einfach besser wollen!

Lernen Sie munio 7.0 und seine Features und Module näher kennen!

Risikomanagement

Gut geschützt.

munio 7.0 heißt „Safety first“.

  • Überwachte Verlust- und Informationsschwellen sind unser Mittel der Wahl für mehr Anlagesicherheit: dynamisch und statisch, bezogen auf ein bestimmtes Kundendepot oder die Kombination mehrerer Depots und Konten, für Einzeltitel, mit Kursober- und Kursuntergrenzen.
  • Die Risikomanager-Funktion ist zudem darauf ausgerichtet, das maximale Wunschrisiko Ihres Kunden optimal auszusteuern.
  • Und visualisierte Gefahrenzonen zeigen Ihnen an, wann bei einzelnen Wertpapieren Handlungsbedarf besteht.
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Angebotsmanagement

Strategisch und mustergültig.

munio 7.0 – ein Plus an Standardisierung in der Beratung.

  • Anschauliche Beispiele mit Überzeugungskraft: Muster- und Strategiedepots unterstützen Berater beim Beraten.
  • Bestandsdepot oder Neuanlage? Strategiedepots können Sie in beiden Fällen als Optimierungsgrundlage einsetzen.
  • Gerade für Vermögensverwalter hat dieses Modul viel zu bieten: passendes Musterdepots erstellen, im Kundengespräch anbieten – Effizienzpotenziale in der Beratung heben.
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Kundenprofilierung nach WphG

Garantiert gesetzeskonform.

munio 7.0 – pure Psychologie.

  • „Welcher Anlegertyp sind Sie?“ Neben der klassischen Risikoeinstufung bieten unsere Tools Ihnen die Möglichkeit, eine psychologische Kundenprofilierung durchzuführen – auch per App kann der Kunde seine Selbsteinschätzung übermitteln.
  • Gemeinsam mit Ihrem Kunden können Sie gezielt die persönliche Risikofreudigkeit ausloten und gemäß § 31 Absatz 4 und 5 des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) je Kunde oder Depot hinterlegen. Der Bogen für die WpHG-Profilierung ist nicht länger als eine Seite.
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Performancereporting

Alles im Blick.

munio 7.0 schafft maximale Transparenz.

  • Eine Vermögensübersicht über alle Depots und Konten? Oder aufgeschlüsselt nach Regionen? Die größten Einzelpositionen im Depot? Oder die Performance im Vergleich mit Benchmarks? Unser automatisiertes Reporting gibt kontinuierlich Aufschluss.
  • Regelmäßig, detailliert, grafisch übersichtlich aufbereitet: So können Sie ihre Kunde optimal über die Entwicklung ihres Depots informieren – oder signalisieren, wenn etwas zu tun ist.
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Honorarabrechnung

Individuell anpassbar.

munio 7.0 rechnet (sich) für Sie.

  • Vermögensverwalter können Kundenhonorare mit unserem Tool bequem be- und abrechnen. Auch Personalabrechnungen gehören zum Funktionsumfang.
  • Egal ob quartalsweise Provisionsabrechnungen oder jährliche Erfolgshonorare: Alles wird automatisiert erstellt und an die Kunden elektronisch versandt.
  • Sie entscheiden, wie Ihr persönliches Modell aussieht. Denn unsere Erfolgsabrechnung arbeitet auf Basis individuell hinterlegter Parameter.
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Automatischer Datenimport

Immer aktuell.

munio 7.0 kann Big Data.

  • 51 angeschlossene Schnittstellen machen’s möglich: Mit nur einem Knopfdruck rufen Sie das komplette Vermögen Ihrer Kunden ab – über zahlreiche Banken und Datenquellen hinaus.
  • Bestands-, Kunden- und Transaktionsdaten werden automatisiert über die Depotbank in unsere Software importiert und stehen für alle Module zur Verfügung.
  • Innovative Business Intelligence-Funktionen bieten Ihnen zudem modernste Auswertungen à la Big Data.
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Beratungsprozesse

Beratungsprozesse. Natürlich menschlich.

Schritt für Schritt.

Warum kommt der Kunde zu Ihnen? Unsere speziellen munio-Module stellen Ihnen – je nach Anforderung und Einsatzgebiet – die richtigen Beratungsprozesse passgenau zur Verfügung. Wissenschaftliche Optimierung auf Basis des echten Depotwertverlusts (Risikomaß Maximum DrawDown)? Depotcheck? Musterdepots? Dokumentation?

Mit diesen Bausteinen können Sie flexibel, transparent und haftungssicher arbeiten.

Beratung und Vertrieb sind schrittweise und überzeugend aufgebaut, denn munio 7.0 ist psychologisch basiert und am menschlichen Entscheidungsfindungsprozess orientiert.

Den emotionalen Kundentypus holen Sie damit genauso ab wie den rationalen – weil Sie und munio 7.0 verstehen, was Ihr Kunde möchte.

Lernen Sie munio 7.0 und seine Features und Module näher kennen!

Portfoliooptimierung

Psychologisch fundiert.

munio 7.0 – die erste Lösung, die von der Verhaltensforschung lernt.

  • Wie treffen Menschen eine (Kauf-)Entscheidung? Damit beschäftigt sich die Konsumpsychologie schon lange. Wir machen uns diese Erkenntnisse zunutze und transferieren sie ins Banking.
  • Unser Optimierungsprozess ist in fünf aufeinanderfolgende Schritte aufgebaut, die den psychologischen Entscheidungsprozess Ihres Kunden abbilden.
  • Mit dieser Funktion können Sie ein bestehendes Depot optimieren, ebenso ein neues angelegen.
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Beratung

Für jede Situation. Für jeden Kunden.

munio 7.0 passt immer.

  • Was läuft besser – Musterdepot oder Bestandsdepot? Mit unserem Depotcheck-Tool haben Sie und Ihr Kunde den direkten Vergleich. Der ideale Aufhänger, ein Musterdepot zu empfehlen.
  • Der Prozess Schnelleinstieg bietet genau das, was Sie brauchen, wenn’s mal fix gehen soll: rein in die Beratung, sauber dokumentieren, raus.
  • Auch individuell geht schnell: Im Einzelproduktprozess können Sie eine individuelle Beratung auf Einzeltitelbasis durchführen – inklusive anschließendem Abgleich mit dem Rendite/Risiko-Diagramm.
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Beratungsdokumentation

Lückenlos und papierlos.

munio 7.0 hält alles fest.

  • Nach dem Gespräch ist vor der Dokumentation: Im Anschluss lassen sich Beratungen in munio 7.0 lückenlos, rechtssicher und systemunterstützt zusammenfassen. Das Gute daran: Es passiert papierlos und vollständig digital.
  • Zur Beratungsdokumentation gehören das Beratungsprotokoll, der WpHG-Bogen, Orderformulare, Transaktionslisten und Produktinformationen wie PIBs und KIDs.
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Organisationprozesse

Organisationsprozesse. Wenig Reibung, viel Fluss.

Alles so, wie es sein muss.

Sie sind mehr Pflichtübung als Kür: Gerade deshalb müssen Organisationsprozesse vor allem eines – funktionieren.

munio 7.0 sorgt dafür, dass alle Ihre Abläufe exakt den Compliance-Vorgaben entsprechen. Wertpapierberatung und -dokumentation, wie sie sein muss, damit Sie sich auf Ihre Kernaufgaben konzentrieren können.

Elektronische Freigabeprozesse? Das Hochladen von Kundeninformationen? Controlling und die Erstellung von Auswertungen für Kunden und Berater? Klappt mit munio 7.0 einfach, rechtssicher und Wirtschaftsprüfer zertifiziert. Und in Kürze kommt das hilfreiche Tool Direktordering dazu.

Lernen Sie munio 7.0 und seine Features und Module näher kennen!

Elektronischer Freigabeprozess

Das Vier-Augen-Prinzip.

munio 7.0 sieht für zwei.

  • Unser elektronischer Freigabeprozess basiert auf dem ältesten Qualitätskontrollverfahren der Welt: Zwei Instanzen sind besser als eine.
  • Als moderne Variante des Vier-Augen-Prozesses sorgt unser Freigabemodul dafür, dass die verantwortliche zweite Person das Beratungsergebnis und die Dokumentation automatisiert erhält und elektronisch verifiziert.
  • Ist alles korrekt und nachvollziehbar, können die aus der Beratung resultierenden Transaktionen nach Freigabe direkt ausgeführt werden.
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Controlling

Hilfreich und unkompliziert.

munio 7.0 analysiert, was Ihnen wichtig ist.

  • Unser Controlling-Modul bietet Ihnen die Möglichkeit, Auswertungen für Kunden, Berater und Ihre Organisation zu erstellen.
  • Die unterschiedlichen Controlling-Listen können in Excel-Listen exportiert und flexibel ausgewertet werden.
  • Unterm Strich heißt das für Sie: einfaches Filtern und Prüfen von Informationen und Vorgängen, keine unnötige Suche dank Listen- und Einzelansichten.
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Ordering

Direkt und sofort.

munio 7.0 –  Ihr neuer Draht zu den Depotbanken.

  • Stellen Sie sich vor, Sie haben über 300 Kunden ein bestimmtes Strategiedepot zugeordnet und wollen die Depots an die Strategie anzupassen. Was früher über Excel-Tabellen und PDF-Dokumente erfolgte, kann unser neues Feature per Knopfdruck: ein Klick und die Blockorder ist platziert.
  • Das Ergebnis: Kein lästiges Tippen oder Einloggen in das originäre Bankportal – und vor allem keine Übertragungsfehler!
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Compliance

Sicher durch den Regeldschungel.

munio 7.0 – beraten ohne „Prüfungsangst“

  • Wie wird Compliance für Sie beherrschbar? Alle ablaufenden Prozesse sind in unserer Software gemäß Compliance-Richtlinien protokolliert.
  • Transaktions-, Änderungs- und Beratungsabläufe lassen sich so prozessbezogen prüfen und garantiert sicher mit Blick auf die Regeleinhaltung bewerten.
  • Der Compliance-Beauftragte Ihres Hauses erhält die Leserechte für die Beratungsdokumentation sowie für Änderungsprotokolle, Depotauswertungen und Depotbestände.
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Plug-ins

Plug-ins: Einloggen, Loslegen.

Erweiterbar. Individualisierbar. Nutzerfreudlich.

Wir arbeiten daran, munio 7.0 jeden Tag etwas besser zu machen – für Ihre Arbeit mit munio 7.0 und für Ihre Kunden. Unsere Plug-ins sind dazu da, den Funktionsumfang von munio 7.0 stetig zu stärken und weiter zu vergrößern.

Ihnen fehlt eine Funktion oder Sie haben Anregungen für neue Plug-ins? Immer her damit. Auch für Crowdfunding-Modelle sind wir offen.

Über eine mobile Kunden-Applikation können sich Anleger bereits jetzt selbständig in ihr Depot einloggen. Auf Du und Du mit munio 7.0! Das Ergebnis für Sie? Neue Wege der Berater-Kunden-Interaktion, neue Chancen für Vertrieb und Kundenbindung – und der erste Schritt in eine neue Dimension des Bankings.

Lernen Sie unsere Kunden-App näher kennen!

Postfach munio

Echtes 24/7 – Kein Problem.

munio 7.0 goes mobile.

  • Auf Du und Du mit dem Depot: Unsere Applikation bietet Ihren Kunden die Möglichkeit, sich direkt in ihr Anlageportfolio einzuloggen – immer und überall. Sie läuft auf dem iPad, iPhone und über Android.
  • Selbständig die Vermögensübersicht checken? Geht! Kontakt mit dem Berater aufnehmen und gemeinsam etwas am Depot verändern? Geht! Eine elektronische Unterschrift für eine Order leisten? Geht!
  • Und bald geht noch viel mehr Interaktion. Für den digitalen Draht zu Ihrem Kunden haben wir noch einige neue Funktionen in der Pipeline.
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Sie haben Fragen?

Wir beraten Sie gerne unverbindlich und persönlich.